發布時間：2026年9月12日
資料來源：美國國務院、美國財政部OFAC、美國司法部、Elliptic、聯合國毒罪辦
9月9日，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）將中文線上交易平台「新幣擔保」（Xinbi Guarantee）列入重大跨國犯罪組織制裁名單，同步制裁新加坡SafeW Technology、柬埔寨安聞科技兩家支援實體。美國司法部同日啟動聯合執法行動，查封平台Telegram營運渠道，扣押兩個主收款錢包，凍結52個關聯錢包內約5280萬美元涉洗黑錢加密資產；旗下詐騙中心打擊工作組累計凍結涉詐加密資產規模達93.8億美元。據美國財政部估算，該平台自2022年營運至今，累計處理交易規模超240億美元。
本次行動依據美國第13581號行政命令（經第13863號行政命令修訂）及第14390號行政命令展開。
美國財政部指出，「新幣擔保」長期成為跨國網絡詐騙、洗黑錢犯罪的基礎設施，平台服務被北韓黑客組織及多個已列入制裁名單的犯罪實體所使用，當中包括金貝集團有限公司及太子集團旗下相關機構。美國國務院補充，東南亞網絡詐騙集團每年從美國受害者騙取數十億美元，本次制裁與執法行動，是美國打擊針對國民的網絡詐騙及掠奪式騙局的重點項目。
執法團隊從通訊、資產、海外窩點三個維度同步展開清剿
當局封鎖平台所有Telegram頻道及關聯帳號，切斷其主要客戶溝通渠道；聯同穩定幣發行商Tether與美國特勤局，鎖定鏈上涉案地址，凍結涉案加密資產。外勤人員聯同馬達加斯加當地警方，搗毀13處依附該平台運作的詐騙園區，查扣超3200台作案電子設備，拘捕約400名涉案人員，當中約30名園區核心負責人安排遣返接受調查。
「新幣擔保」扎根Telegram生態，2022年上線，在滙旺擔保、土豆擔保相繼被執法部門瓦解後承接大量黑產流量，迅速成長為全球規模最大的非法加密擔保交易市場之一。平台模仿電商第三方擔保的交易機制，為詐騙集團、黑灰產商戶提供資金託管服務。犯罪團體可在平台訂製虛假投資網站、購買洗錢通道、招募園區人手；待犯罪服務交付完成，平台才會把資金結算予商戶，並從每宗交易抽取佣金。美國司法部形容，這套擔保機制讓平台變成電詐產業的一站式黑市商店。鏈上分析機構Elliptic估算，平台累計交易額接近300億美元，屬歷來第二大非法交易市場。
在資產凍結消息傳出後，有鏈上監測數據顯示，平台操作者嘗試將約280萬美元的USDT透過去中心化交易所轉換為USDD，藉此規避凍結。
Elliptic創辦人兼首席科學家湯姆·羅賓遜表示，市場對USDD「去中心化」的定位存在爭議，其抵押資產仍包含可被凍結的USDT，轉換幣種並不能完全避開監控風險。他分析，「新幣擔保」有可能仿效昔日滙旺擔保，更換名稱重新營運，但今次大規模執法行動重創黑市參與者信心，犯罪用戶會意識到錢包地址隨時被識別凍結，動搖黑市交易最核心的信任基礎。
聯合國毒品和犯罪問題辦公室數據顯示，2025年東南亞網絡詐騙產業年度收益高達400億美元，相關犯罪活動持續全球化。業界觀察指出，單單關閉前端黑市平台，難以根除整條犯罪產業鏈，犯罪需求、操盤團隊與洗錢通道仍然存在。跨國監管的策略亦逐步轉變，由以往只針對前端交易平台，改為重點打擊背後的支付支援商、通訊基建以及跨境資金流轉管道。今次行動標誌全球打擊加密貨幣洗黑錢黑市的持久戰，持續升溫。
資料來源：美國國務院新聞聲明《摧毀跨國犯罪組織「新幣擔保」》（2026-09-09）；美國財政部OFAC公告（2026-09-09）；美國司法部詐騙中心打擊工作組聲明（2026-09-09）；Elliptic鏈上分析報告（2026-09-09）；聯合國毒罪辦《東南亞網絡詐騙態勢報告（2025）》。
核實日期：2026年9月12日。
